2019年6月20日，《智能时代下财富管理转型趋势研讨会》在深圳毕马威会议中心正式举行。本次研讨会由毕马威中国携手深圳今日投资数据科技有限公司联合举办，近60位来自银行、券商、基金、互联网领域的财富管理专家汇聚一堂，共同展开一场火花四溅的财富管理转型研讨盛宴，下面为大家带来本次研讨会的简要回顾：
会议开始，毕马威中国金融业审计主管合伙人陈少东先生作开幕致辞，陈总表示：“2018年资管新规出台以后，银行、券商、资管行业可谓风风火火。资管新规作为资管行业回归本源的一个政策，倒逼业界利用更多科技手段提升公司业务发展和管理。”陈总强调：“科技没有最好，只有更好，毕马威与今日投资强强联手举办本次研讨会，旨在充分借助两家企业的优势，为给各位业界朋友提供了一个交流的平台，去探讨在财富管理转型的大背景下，如何利用科技改变、提升资产的业务水平，从而推动整个财富管理行业的发展！”
开幕致辞后，毕马威中国金融服务业合伙人蔡正轩发表了主题为《资管行业前中后台价值链的数据智能化趋势》的演讲。蔡总分享了2018年毕马威基于对19个国家125家全球知名的资管基金机构的研究调查报告中的主要发现。其中包括数字化对财富管理行业的冲击和八项重大数字化创新领域，面对科技带来的转变，金融企业应运用数字化创新点在公司的前中后台进行布局。蔡总表示：“财富管理行业将迈进3.0的时代，资管公司将会实现营销、运营、全方位的整合。而像大数据、区块链、机器学习、智能投顾等数字化创新技术在资管行业前、中、后台整个价值链都各自解决了不同痛点，推动整个资管行业的发展！”
随后，招商证券(17.18 +1.00%,诊股)研究二部研究组负责人方明发表了主题为《财富管理转型的困局和金融科技起到的作用》的演讲。方总一针见血地指出目前我国财富管理市场存在“蛋糕”很大，但是“不好吃”的现状，并从三个维度详细阐述了造成财富管理转型困局的具体原因。方总借鉴国外财富管理发展的经验，强调：“金融科技是乘数不是加数，要想让金融科技更好地赋能财富管理转型，资管必须先解决好本土化、当地化的问题。”谈到金融科技的作用，方总以理财机器人(15.43 +0.39%,诊股)为例，给到场的各位展现了金融科技在财富管理转型中的具体应用。
腾讯金融云资深架构师刘文苗发表题为《云时代金融机构部如何进行财富管理转型》演讲。分享中，刘总回顾了中国资管行业的发展历程，剖析目前资管行业发展现状。他强调：“在金融科技以及云服务的推动下，中国资管行业正在往智能化、数据化、智慧化发展。”此外，刘总还以腾讯赋能财富管理业务智能解决方案为例，展现了通过科技升级优化的智能营销、智能投研可以有效解决证券行业在销售、投研、管理等问题，促进财富管理转型的升级。
今日投资副总经理陈智发表题为《智能投顾如何赋能金融机构财富管理转型》的演讲。陈总在分享介绍了财富管理市场的最大痛点，智能投顾的核心原理以及灵云智投在风控方面的核心优势。陈总表示：“财富管理市场中最大的痛点就是99%的个人投资者不具备专业的投资能力，大部分个人投资者拥挤在低端货币基金市场（余额宝），从保值增值的角度而言，显然这并不能满足投资者的收益需求。”他指出：“智能投顾除了众所皆知的提高效率和降低成本之外，智能投顾的应用也使金融机构对风险的把控更加到位，这让智能投顾成为了财富管理转型中的大利器。”
在几位嘉宾精彩的演讲后，接踵而至的是毕马威中国金融服务业合伙人蔡正轩先生主持的主题为《财富管理转型“资管+运营+科技”》的圆桌讨论。招商财富资产管理机构理财部执行总经理区杰峰，倍赛数据首席运营官黄倩岚，华夏基金资产配置部总监廉赵峰及国信证券(13.10 -0.76%,诊股)经纪事业部营销与投顾中心副总经理李斌共同参与了讨论，并发表各自的观点。
区总作为基金子公司代表，分享了在资管新规，基金子公司如何寻找新的财富机遇的想法。他表示：“资管新规的核心要点就是打破刚兑，净值化转型，在这背景下，基金子公司可以通过金融科技的手段提高市场营销能力、产品运营能力以及固守投资能力三个核心管理能力的输出从而促进转型的升级。”
黄总站在第三方数据服务公司的角度介绍了数据在财富管理方面的应用。她表示：“金融行业是各行业中数据存储量是最多的行业，目前金融公司越来越重视数据的应用。在智能化发展的趋势下，金融公司未来会更多地运用AI的方式来对数据进行分析和处理。此外，运用AI技术能为财富管理带来用户体验、量化分析和交易以及风控三方面的提升！”
廉总从投资端讨论了智能投顾，投资组合的算法优化等科技手段给金融行业带来的变化及影响。谈到财富管理与资产配置的区别，廉总认为：“财富管理是把资产管理的产品和结果交付给客户，要想做好财富管理，这个过程中需要大量的客户服务。而通过智能投顾，能扩大覆盖面与边际，从而促进财富管理效率的提升。”
李总分享了对证券行业财富管理转型趋势的个人体会。他表示：“券商行业在财富管理转型中并不能回避收入的问题，整体而言目前券商的收入还是依托于传统的经纪业务，而经纪业务收入的高低则非常依托于证券市场的周期波动，因此整体而言券商财富管理转型速度会相对缓慢。”以外，李总还认为：“金融科技在服务人员的赋能还是很明显，以国信证券为例，所有的销售、服务人员通过使用统一的科学投资体系工作平台，服务效率比以前提升了几倍，显然金融科技能为服务人员极大地提高客户服务的效率以及扩大了服务人员的覆盖面积。”
路漫漫其修远兮，吾将上下而求索，在财富管理转型趋势的今天，显然关于财富管理转型的研讨绝不止于本场论坛结束。期待各位业界精英未来继续砥砺前行，付诸努力，通过金融科技手段赋能，实现更多的财富管理转型“破局”之举，共创财富管理转型的美好新蓝天！
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