2016年4月15日，中国国家统计局发布了一季度国民经济运行数据。数据显示，中国一季度的国内生产总值（GDP）为158526亿元，同比增长6.7%。主要经济指标虽好于预期，但经济下行压力依然较大。同时，一季度居民消费价格（CPI）同比上涨2.1%，与居民日常消费密切相关的猪肉和蔬菜价格上涨则更加明显，分别达到猪肉价格上涨24.1%，鲜菜价格上涨27.3%。而与此对应的是中国目前1年期存款基准利率只有1.5%，实际处于“负利率”状态——即通胀高于存款利息，导致货币购买力越来越低，实际价值不断流失。
在此背景下，财富管理的重要性日益凸显。尤其随着中国新兴中产阶级日益增多，居民可以用于投资的货币也显著增加。但现阶段，居民投资主要集中在基金、债券、股票、房产上。互联网金融作为横空出世的新兴金融业态近两年也被越来越多的人熟知，进入大众理财选项。但是，理财只能作为财富管理入门阶段，财富管理作为一个更广义的概念，并非知道投资渠道就可完成。财富管理需要经验丰富的从业者根据客户不同人生阶段的财务需求，设计相应的产品与服务，保障客户的资产在不同的经济周期甚至生命周期，得以保值增值以及进行传承。
国内财富管理的逐渐兴起也带动财富管理公司的发展。捷越联合信息咨询有限公司创始人兼首席风控官王晓婷表示“作为一个万亿级的市场，财富管理在中国才刚刚兴起，尤其是针对新贵阶层的财富管理，仍处于起步阶段，未来在中国会有广阔的发展空间。”王晓婷称，中国经济下行压力加大的背景下，财富管理中的海外资产配置就显得格外重要，捷越现阶段重点推荐的海外保险、海外房产投资、股权投资等项目正是在此背景下做出的产品调整，满足财富拥有者与日俱增的海外资产配置需求。中欧商学院在2015年发布的《中国财富管理白皮书》显示，在接受调查的115名财富拥有者中，超过80%的企业家都没有海外资产配置，90%的人会根据以往的经验和风险来做投资决策。
中欧商学院芮萌教授建议，要从一个整体、全局的角度看待自己的所有资产，建立完整的家族财富资产负债表，优化境内外资产配置组合；第二要通过专业渠道了解境外投资的法律法规，根据自己的财富配比选择合适的境外投资项目，并适度调整境内外投资比例；此外，要保证资产配置的多元化，真正意义上不将鸡蛋放在一个篮子里，达到规避风险，优化组合，获得投资回报收益最大化的优势；另外，还需要避免个人行为偏差带来的风险，避免将投资决策的压力与责任集中在个人身上，财富拥有者们必须要学会利用专业机构以及提高对专业人士的信任。
但财富管理行业的快速发展也产生了许多问题和隐忧，激烈的市场竞争加速了行业快速扩张的步伐，却削弱了行业主体在产品、风控和客户服务等方面精益求精的精神，工匠精神的缺失表现得尤为明显，宜信CEO唐宁表示。“2016年是‘海外资产配置的元年’，未来财富管理将开启大航海时代，财富管理行业最终的胜出者都将是秉承精耕细作、工匠精神的百年老店，”他表示。
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